При определённых условиях клиент брокерской компании может за комиссионное вознаграждение взять в долг у брокерской компании акции, продать их на фондовом рынке, а затем попытаться купить их по меньшей, чем при продаже, цене, В случае успеха, разница между суммой, вырученной при продаже, и суммой, затраченной на покупку, остаётся у клиента, а акции возвращаются компании.

Момент продажи заёмных акций называют входом в короткую позицию (шорт).

Еcли до момента откупа на рынке ранее проданных заёмных акций выпустившее их акционерное общество начинает выплачивать акционерам дивиденды, брокерская компания - владелец проданных клиентом акций лишается причитающихся на эти акции дивидендов. Поэтому естественно в момент начала дивидендных выплат возместить копании эту сумму, например, в виде комиссии, равной сумме дивидендов и списываемой компанией со счёта клиента в указанный срок.

В КИТ Финанс (ООО) этот естественный порядок систематически нарушается, хотя и частично закреплён в пункте 31.22 Регламента оказания брокерских услуг КИТ Финанс (ООО) [см. ниже].

На практике, если становится известно о намерении совета директоров акционерного общества внести в повестку дня общего собрания акционеров вопросов о выплате и размере дивидендов и оглашается дата фиксации состояния реестра акционеров (с целью определения круга лиц, имеющих право голоса при голосовании по вопросам из повестки общего собрания, и количества этих голосов у каждого акционера, а также, в случае утверждения собранием дивидендных выплат, закрепить право каждого акционера на их получение в размере, пропорциональном имевшемуся у него на момент фиксации реестра количеству акций), при наступлении даты фиксации реестра КИТ Финанс (ООО) после завершения дневной торговой сессии на бирже списывает со счёта клиента сумму, равную (согласно п. 3.1 Тарифа «КИТ-БРОКЕР» [см. ниже]) 3% от произведения цены последней сделки по акциям, не возвращённым клиентом компании на момент фиксации реестра, на количество таких акций [см. ещё пункт 31.21 упомянутого Регламента].

При этом важно, что между датой фиксации реестра, в которую КИТ Финанс (ООО) списывает указанные 3% со счёта клиента, и датой проведения собрания акционеров, как правило, проходит много дней, а при голосовании на собрании число голосов "За" выплату дивидендов может оказаться недостаточным для принятия решения о выплате дивидендов.

Поэтому, даже не вдаваясь в анализ законности и обоснованности величины указанной комиссии в 3% и отсутствия у клиентов какой-либо возможности при заключении договора на брокерское обслуживание согласовать величину этой комиссии с КИТ Финанс, очевидно, что КИТ Финанс (ООО) нарушает установленные им самим правила (не соблюдено первое из двух условий, имеющихся в п. 31.22 Регламента и потому необходимых для удержания такой комиссии [см. этот пункт ниже, а подробнее в приведённых далее заявлениях в КИТ Финанс (ООО)].

Решительно протестую против указанного в уведомлении клиентам от 11.04.2012 г. регламента расчёта и порядка списания денежных средств со счёта клиента при сохранении им короткой позиции по акциям на момент фиксации реестра акционеров, и послуживших основанием для этого уведомления п. 31.22 Регламента оказания брокерских услуг КИТ Финанс (далее по тексту - РЕГЛАМЕНТ) и сопряженного с ним пункта 3.1 тарифа.

Уже при первом поверхностном взгляде ясно, что в случае, когда размер дивидендов меньше 3% от цены закрытия в день фиксации реестра, применение п. 31.22 РЕГЛАМЕНТА приводит к неосновательному обогащению Компании. Но даже отвлекаясь от соотношения величины дивидендов и цены закрытия торгов, неосновательное обогащение Компании имеет место всякий раз, когда эта «дополнительная комиссия» удерживается со счета клиента сразу после фиксации реестра, независимо от величины удержанной комиссии. Это происходит из-за того, что в момент столь раннего удержания денег клиента у Компании ещё не возникло основательной причины (а значит, и права) для такого действия. Действительно, в любой момент до подведения итогов голосования на общем собрании акционеров по вопросу о выплате и размере дивидендов и их утверждения, у брокерской компании не только не возникает фактический финансовый ущерб от недополученных дивидендов по акциям Компании, проданным клиентом, но не возникает даже и угроза такого ущерба. Поэтому произвольное начисление (откуда 3%?) и удержание указанной суммы со счёта клиента непосредственно за моментом фиксации реестра (как это делается в Компании) неправомочно и является ничем иным, как откровенным произволом в отношении клиента, а вся списанная со счёта в пользу Компании сумма - неосновательным обогащением Компании (глава 60 ГК РФ).

При этом указанное действие Компании противоречит первому из двух прописанных в п. 31.22 РЕГЛАМЕНТА необходимых для удержания такой комиссии условию: «В случае, если общим собранием акционеров эмитента было принято решение о выплате дивидендов или иных доходов по ценной бумаге (условие 1), по которой на момент закрытия реестра акционеров (владельцев) данного эмитента у Клиента была короткая позиция (условие 2), … ».

Из вышесказанного следует, что положение п. 3.1 тарифа о 3% комиссии совместно с пунктом 31.22 РЕГЛАМЕНТА, а также сложившаяся практика применения последнего противоречат положениям ГК РФ и даже этому же пункту 31.22 РЕГЛАМЕНТА и должны быть заменены правомерными вариантами, а до этого действие указанного пункта РЕГЛАМЕНТА в существующей редакции должно быть остановлено.

Никаких возражений не вызвал бы регламент, по которому со счёта клиента удерживалась бы сумма дивидендов, причитающихся Компании и фактически выплачиваемых эмитентом на количество акций в перенесённой клиентом через дату фиксации реестра короткой позиции. При этом, удержание указанной суммы дивидендов производилось бы не ранее даты начала дивидендных выплат акционерам, всегда известной (ввиду маржинальности акций) в Компании и часто указываемой в итоговых решениях общего собрания акционеров эмитента, принявшего решение о выплате и размере дивидендов. Предлагаю эту формулировку в качестве основы для пункта 31.22 РЕГЛАМЕНТА. (Небезынтересно, почему подобный столь естественный, очевидный и справедливый в отношении обеих сторон порядок не был принят в РЕГЛАМЕНТЕ?)

В силу сказанного, настоятельно прошу в соответствии со статьями 1102 и 1107 ГК РФ незамедлительно вернуть с соответствующей компенсацией удержанные (в связи с фиксацией реестра акционеров Сбербанка России) с моих торговых счетов по договорам номер ххх и ххххх суммы в размере ххххх,хх руб. и ххххх,хх руб. соответственно.

Также прошу внести соответствующие изменения в пункт 31.22 РЕГЛАМЕНТА и пункт 3.1 тарифа.

Неимперативный, некатегоричный характер формулировки п. 31.22 РЕГЛАМЕНТА ("…Компания вправе удержать со счета Клиента ..") наводит на мысль, что автор этого пункта и сам понимал, что его применение, мягко говоря, сомнительно с позиций Права. Полагаю, что приведенные выше доводы делают это очевидным для всех, и ссылкой или цитированием п. 31.22 РЕГЛАМЕНТА и п. 3.1 тарифа не сделать правомерным их применение. Поэтому нужен ответ по существу вопроса, а не отписка. Очень надеюсь на такой квалифицированный ответ и решение вопроса уже на уровне Компании, а не в Страсбургском Суде.

С уважением, ___________________ Х. Х. Хххххх

18.04.2012 г.

В ответ на Ваше заявление Вход. № 02.374 от 18 апреля 2012г. (далее – Заявление) КИТ Финанс (ООО) сообщает следующее:

В 200х и 200х годах между Вами и Компанией были заключены Договор о брокерском обслуживании № ххх от хх.хх.200хг. и Договор на брокерское обслуживание № ххххх от хх.хх.200хг. (далее вместе - Договоры), подписание которых означает Ваше полное согласие с условиями Регламента оказания брокерских услуг КИТ Финанс (ООО), являющегося неотъемлемой частью указанных Договоров, а также с установленными тарифами Общества, являющимися приложением к этим Договорам.

Обращаем Ваше внимание, что удержанные с Ваших инвестиционных счетов комиссионные вознаграждения не являются неосновательным обогащением Компании по нижеуказанным основаниям.

В соответствии с п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Все действия Общества по удержанию 12.04.2012г. с Ваших инвестиционных счетов в Обществе комиссионного вознаграждения в размере ххххх,хх руб. и ххххх,хх руб., были произведены в полном соответствии с подписанными Вами тарифными планами, являющимися неотъемлемой частью заключенных между Вами и Компанией Договоров.

С учетом изложенного, Общество отказывает Вам в возврате удержанного комиссионного вознаграждения.

В любом случае, Общество благодарит Вас за предложения усовершенствования брокерского обслуживания КИТ Финанс (ООО). Так, в рамках Вашего Заявления на рассмотрение поднят вопрос внесения изменений в Регламент оказания брокерских услуг КИТ Финанс (ООО) в части порядка взимания дополнительной комиссии.

В ближайшее время Компания внесет согласованные изменения в Регламент, с новой редакцией которого Вы сможете ознакомиться также на официальном сайте Общества.

Дополнительно сообщаем, что в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, Общество проводит обновление информации о клиентах. В связи с этим просим обновить Вашу анкету. С целью удобства и оперативности обновления данных данных Вы можете воспользоваться системой WebBank. Обращаем Ваше внимание что согласно п.11 ст.7 Федерального закона М115-ФЗ и п.30.11 Регламента оказания брокерских услуг, Общество вправе отказать в выполнении Ваших поручений в случае непредставления или несвоевременного предоставления указанной информации.

Благодарим Вас за внимание и взаимовыгодное сотрудничество.

С уважением,

Директор по операциям                         Е. В. Шилова

Не могу принять указанный ответ на моё заявление от 18.04.2012 г. ввиду его очевидной логической несостоятельности, несовместимой с Правом. И это же признает и любой суд.

Для доказательства достаточно указать, что удержание обсуждаемой комиссии было проведено 12.04.2012 г., т. е. задолго до общего собрания акционеров и принятия им решения о выплате дивидендов, и привести лишь одно из утверждений из моего заявления от 18.04.2012 г.: "При этом указанное действие Компании противоречит первому из двух прописанных в п. 31.22 РЕГЛАМЕНТА необходимых для удержания такой комиссии условию: "В случае, если общим собранием акционеров эмитента было принято решение о выплате дивидендов или иных доходов по ценной бумаге (условие 1), по которой на момент закрытия реестра акционеров (владельцев) данного эмитента у Клиента была короткая позиция (условие 2), … "." Уже только из этого неоспоримо следует нарушение КИТ Финанс (ООО) установленного им Регламента оказания брокерских услуг со всеми необходимыми признаками неосновательного обогащения (см. ст. 1102 ГК РФ) для вскх полученных в результате этих нарушений денежных средств. И очевидно, что процитированное утверждение не опровергнуть ни фактом подписания клиентами (и мною) договоров на брокерское обслуживание со всеми приложениями к ним, ни цитированием ст. 1102 ГК РФ (которую имею в виду и на которую ссылаюсь я в заявлении от 18.04.2012 г. при обосновании своих требований). Этим логическая несостоятельность полученного мною ответа доказана. Почему так упорно не видят или не хотят видеть это в КИТ Финанс?

Дальнейшее отстаивание КИТ Финанс (ООО) законности практики взимания указанной комиссии с клиентов сразу после фиксации реестра акционеров позволит констатировать наличие прямого умысла (ст. 25 УК РФ) на систематическое получение неосновательного обогащения у должностных лиц КИТ Финанс (ООО), санкционировавших указанную практику, или у иных заинтересованных лиц из числа собственников Компании, побудивших первых на эту практику. Поскольку указанное обогащение является результатом удержания со счетов клиентов якобы законной ввиду подписанных клиентами договоров на брокерское обслуживание и оговорённой в приложениях к договору комиссий, то указанные выше действия КИТ Финанс (ООО) можно классифицировать по ст. 159 УК РФ как мошенничество.

С учетом изложенного, настаиваю на своих требованиях, сформулированных в заявлении от 18.04.2012 г. и, в частности, на незамедлительном возврате на мои два торговые счёта неправомерно удержанных с них денежных средств в размере ххххх,хх руб. и ххххх,хх руб (по договорам № ххх и ххххх соответственно) вместе с причитающимися, согласно статьям 1107 и 395 ГК РФ, процентами и суммами упущенной выгоды от всех проведённых мною сделок по торговым счетам с уменьшенными из-за неправомерного удержания указанных сумм остатками денежных средств за период с 13.04.2012 г. до момента возврата.

Надеюсь (ввиду очевидности вопроса), что процесс возврата удержанных средств с процентами и упущенной выгоды не затянется ещё на один месяц. Полагаю, что это в интересах и КИТ Финанс (ООО).

С уважением, ________________ Х. Х. Хххххх

23.05.2012 г.

В ответ на Ваше заявление-ответ на Исх. № 02/770 от 15.05.2012г. за Вход. № 02/468 от 24 мая 2012г. (далее - Заявление) КИТ Финанс (ООО) сообщает следующее:

Как уже ранее было до Вас доведено (письмом за Исх. № 02/770 от 15.05.2012г.), основанием удержания заявленных Вами комиссионных вознаграждений является п.3.1 Тарифа "Базовый", применяемый к Вам как клиенту Компании в рамках Договора о брокерском обслуживании № ххх от хх.хх.200хг. и Договора на брокерское обслуживание № ххххх от хх.хх.200хг. (далее вместе - Договоры).

Согласно данному Тарифу и Регламенту оказания брокерских услуг КИТ Финанс (ООО), далее - Регламент, в случае заключения Специальной сделки с ценной бумагой в дату фиксации реестра акционеров (владельцев) данного эмитента, Компания помимо указанного размера комиссии по Специальным сделкам купли-продажи удерживает дополнительную комиссию от суммы Специальной сделки, которая составляет 3,00% от суммы сделки.

Согласно решению Наблюдательного совета и последующему решению Общего собрания акционеров Открытого акционерного общества "Сбербанк России", далее - Эмитент, утверждена выплата дивидендов по акциям Эмитента акционерам, являющимся таковыми по состоянию на 12.04.2012г.

Таким образом, Компания не находит оснований для возврата Вам удержанного 12.04.2012г. вышеуказанного комиссионного вознаграждения.

Однако, с целью урегулирования данного инцидента Компания предлагает Вам компенсацию в размере суммы процентов, рассчитанной исходя из указанной выше суммы комиссионного вознаграждения, периода с 12.04.2012 (дата фиксации реестра акционеров Эмитента) по 01.06.2012 (дата проведения собрания акционеров Эмитента) и ставки Центрального Банка Российской Федерации.

В случае согласия на получение данной компенсации просим Вас подписать соответствующие документы в офисе Компании. Денежные средства будут переведены по указанным Вами реквизитам в день их подписания.

В случае согласия на получение данной компенсации просим Вас подписать соответствующие документы в офисе Компании. Денежные средства будут переведены по указанным Вами реквизитам в день их подписания.

Также хотим обратить Ваше внимание, что любой способ использования Вами логотипа КИТ Финанс (ООО), в том числе на Вашем сайте в сети Интернет по адресу http://klientam-kit-finans.narod.ru/ без письменного разрешения Компании недопустимо, как недопустимо использование логотипа КИТ Финанс как элемент другого слогана.

Компания оставляет за собой право обратиться за защитой своих законных интересов в правоохранительные и судебные органы.

С уважением,

Заместитель Генерального директора по контролю                     А. С. Галушкин

В связи с высказанным в Исх. № 02/995 предупреждением о необходимости письменного разрешения Компании на размещение своего логотипа на сайте http://klientam-kit-finans.narod.ru, не могу быть уверен, что в Компании было обращено внимание на то, что изображение логотипа на сайте служит в качестве ссылки на главную страницу официального сайта КИТ Финанс (ООО). Эта ссылка добавляет "вес" сайту Компании в поисковых системах и рейтингах. При наведении на изображение логотипа указателя мыши появляется всплывающая надпись: "Логотип КИТ Финанс (ООО). Кликнуть, чтобы попасть на сайт КИТ Финанс (ООО)". Из этого следует, что при этом отсутствуют какие-либо коммерческие целн и никакие интересы и права КИТ Финанс не ущемляются и не нарушаются.

Тем не менее, идя навстречу указанию Компании, были предприняты следующие действия:

 Файл с изображением логотипа КИТ Финанс (ООО) был удалён с сайта http://klientam-kit-finans.narod.ru.

 На место, где находилось изображение логотипа, теперь производится трансляция изображение логотипа с постороннего сайта http://smart-lab.ru/company/kitfinance. При этом это транслируемое изображение логотипа по-прежнему служит ссылкой на главную страницу официального сайта Компании, и при наведении на него указателя мыши появляется всплывающая надпись: "Логотип КИТ Финанс (ООО). Кликнуть, чтобы попасть на сайт КИТ Финанс (ООО)"

На случай каких-либо возражений со стороны Компании и против этого варианта, разработан ещё один вариант, при котором вместо и на месте изображения логотипа создан специальный фрейм, в котором при входе на сайт http://klientam-kit-finans.narod.ru находится изображение плаката, служащее ссылкой на изображение логотипа Компании на сайте http://smart-lab.ru/company/kitfinance. При клике по плакату начинается трансляция в этот фрейм изображения логотипа с указанного сайта, замещающее собой плакат.

Прекратить трансляцию и вернуться к исходному виду сайта можно в любой момент, кликнув мышью по транслируемому изображению логотипа. Очевидно, что в этом варианте просмотр логотипа в окне фрейма и способ инициализации просмотра ничем не отличается от просмотра сайта Компании в окне браузера после клика по какой-либо ссылке на сайт КИТ Финанс (ООО). Поэтому, как и при ссылке на сайт, этот третий вариант не может вызвать вообще никаких претензий и нареканий. Замечу, что при этом нельзя организовать ссылку на сайт Компании в пределах указанного фрейма. Воочию ознакомится с этим вариантом можно по временному адресу http://klientam-kit-finans.narod.ru/index_3.html.

Однако первоначальный вариант (уже удалённый, как было сказано выше) надёжнее и проще последних двух. Поэтому прошу рассматривать это заявление, в частности, как запрос на разрешение использования изображения логотипа КИТ Финанс (ООО) в исходном варианте.

Прошу также сообщить мне информацию о регистрации и, в частности, о дате регистрации в ФИПС варианта логотипа КИТ Финанс (ООО), о котором здесь идёт речь, поскольку найти её мне не удалось.

С уважением, ________________ Х. Х. Хххххх

28.06.2012 г.

В предложении, полученном мною от Компании в Исх. № 02/995 от 21.06.2012 г., полностью игнорируется то, что я своевременно и предельно чётко проинформировал Компанию о массовом нарушении ей собственного Регламента в заявлении от 18.04.2012 г., не оставляющем места хотя бы малейшему сомнению в справедливости сказанного. Оставалось только с благодарностью быстро исправить положение. Результат был противоположным. При этом фактически были нарушены (в части срока ответа и ответа “на каждый изложенный Заявителем довод”) пункты 5.6 и 5.8 "Положения о порядке рассмотрения обращений в КИТ Финанс (ООО)".

Кроме этого, предложенный Компанией вариант урегулирования не содержит компенсации упущенной выгоды от преждевременно удержанной дополнительной комиссии.

Однако отрицательный эффект в отношении меня может быть полностью компенсирован, если в дополнение к предложению Компании на мои два счета были бы возвращены суммы дополнительных комиссий, удержанных 12.04.2012 г., на срок, равный количеству дней, прошедших с даты фиксации реестра до даты зачисления дивидендов по обыкновенным акциям Сбербанка России на счета клиентов Компании. После истечения указанного срока причитающиеся на ххххх и хххх обыкновенных акций Сбербанка за вычетом 9% налога (ст. 284 НК РФ). могут быть списаны с моих счетов. Я гарантирую Компании эту возможность, например, довнесением при необходимости указанных сумм на мои два счета. Соответствующие суммы в ххххх,х и ххххх,хх руб. зарезервированы мною.

Такой вариант урегулирования прост, элегантен, применим (с очевидной минимальной модификацией) и в других конфликтных ситуациях. При этом он, по сравнению с другими мыслимыми вариантами, в максимальной степени удовлетворяет принципу взаимной справедливости, что устраняет принципиально-существенные возражения против него. Поэтому он оптимален.

В связи с предложенным выше и моём заявлении от 18.04.2012 г. нетрудно привести в качестве вполне удовлетворительного примера (см. http://www.akbf.ru/ftproot/files/reglaments/2012/01072012/regbr18.06.doc) пункт 14.14 Регламента оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг и финансовых инструментов срочных сделок 2012 г. ЗАО «АК БАРС Финанс» - аналога пункта 31.22 РЕГЛАМЕНТА Компании.

Замечу, что РЕГЛАМЕНТ КИТ Финанс (Веб-инвест.ру) в период примерно до мая 2006 г. не содержал ничего подобного пункту 31.22, И очень хотелось бы, чтобы и тут КИТ Финанс (ООО) был в первом ряду брокерских компаний.

С уважением, ________________ Х. Х. Хххххх

11.06.2012 г.

В ответ на Ваши заявление-запрос за Вход. № 02/545 от 27.06.2012 (далее - Запрос) и заявление-предложение за Вход. № 02/568 от 12.07.2012г. (далее - Предложение), вместе - Обращения, КИТ Финанс (ООО), далее также Компания, сообщает следующее:

Обращаем Ваше внимание, что согласно пунктам 5.6. и 5.7. Положения о порядке рассмотрения обращений в КИТ Финанс (ООО), далее - Положение, Компания предоставляет ответы на обращения клиентов после получения их [обращений] оригиналов.

Учитывая поступления оригиналов Ваших обращений только 12.07.2012г. Компания не усматривает указанных Вами в Предложении нарушений.

Касательно предложенного Вами в Предложении варианта Компания сообщает, что как было изложено в письме за Исх.№ 02/995 от 21.06.2012г. ставка комиссионного вознаграждения по специальным сделкам купли-продажи в случае фиксации реестра акционеров была установлена тарифами Компании 04.05.2010г. и за прошедший период не подлежит изменению.

Как уже было сообщено ранее, Компания планирует внесение изменений в тарифы, в частности вышеуказанную ставку вознаграждения. О введении новой редакцией тарифов Вы будете уведомлены в соответствии с Регламентом оказания брокерских услуг КИТ Финанс (ООО) и сможете ознакомиться с ними [тарифами] на официальном сайте Компании.

Также Компания отказывает Вам в компенсации заявленной упущенной выгоды.

Относительно изложенного Вами в Запросе Компания в рамках Гражданского кодекса РФ и лицензионного договора отказывает Вам в использовании логотипа КИТ Финанс и в предоставлении информации о его регистрации, в силу отсутствия таковых требований согласно пункту 2 статьи 6 Федерального закона "О защите прав и интересов инвесторов на рынке ценных бумаг", а также Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации", утвержденных Постановлением ФКЦБ РФ № 9 от 11.10.1999г.

С уважением,

Директор по операциям                     Е. В. Шилова